Comitato Controllo e Rischi
Il Comitato assiste il Consiglio nella determinazione delle linee di indirizzo del sistema dei controlli interni e gestione dei rischi, nella verifica della sua adeguatezza e funzionamento, nell’identificazione e gestione dei principali rischi aziendali e su altre specifiche materie a ciò attinenti: tra queste, l'adozione e la revisione delle politiche di Gruppo previste dalla normativa Solvency 2 e la valutazione delle proposte di incarico di revisione contabile e, assieme al Comitato Innovazione e Sostenibilità Sociale e Ambientale, la gestione dei rischi di cybersecurity.
Il Comitato Controllo e Rischi ha il compito di assistere il Consiglio nell’espletamento dei compiti attribuiti dal Codice di Autodisciplina e dalla normativa di vigilanza assicurativa.
Assicura anche che le valutazioni e le decisioni del Consiglio relative all'approvazione dei bilanci e delle relazioni semestrali nonché ai rapporti tra la Società e la società di revisione siano supportate da un'adeguata attività istruttoria.
Composizione
Il Comitato Controllo e Rischi è composto da componenti non esecutivi e in maggioranza indipendenti, tra cui il presidente. Partecipano stabilmente alle riunioni: l'Amministratore Incaricato del Sistema di Controllo Interno e Gestione dei Rischi, il Dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari e i responsabili delle funzioni fondamentali.
Luisa Torchia
PRESIDENTE
Amministratore non esecutivo e indipendente
Marina Brogi
COMPONENTE DEL COMITATO
Amministratore non esecutivo e indipendente
Umberto Malesci
COMPONENTE DEL COMITATO
Amministratore non esecutivo e indipendente
Giuseppe Catalano (Segretario)
Partecipanti stabili
Philippe Donnet
Group Chief Executive Officer e Amministratore Incaricato del Sistema di Controllo Interno e Gestione dei Rischi
Cristiano Borean
Group Chief Financial Officer e dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari
Nora Gürtler
Group Chief Audit Officer
Maurizio Basso
Group Chief Compliance Officer
Carlo Ferraresi
Group Chief Risk Officer
Anna Pieri
Group Head of Actuarial Function
Michele Valeriani
Group Chief Anti Financial Crime Officer
Diario del CCR 2023 - Principali pareri e valutazioni
Solvency II
- Pareri su revisione periodica politiche di Gruppo e di Capogruppo.
- Informativa sulle riserve tecniche ai sensi di Solvency II di Gruppo e di Capogruppo.
- Informativa periodica sulla situazione di solvibilità economica a livello di Gruppo e locale.
- Parere sul Regulatory Supervisory Report e sul Solvency Financial Condition Report di Gruppo e di Capogruppo.
- Parere sull’ORSA Report 2022 di Gruppo e di Capogruppo.
- Revisione del Risk Appetite Framework.
Controlli interni, gestione dei rischi
- Esame dei risultati del Risk Assessment 2022 su rischi operativi e di conformità.
- Risultati dell’aggiornamento annuale sulla tassonomia a livello di Gruppo.
- Informativa periodica di aggiornamento sulle attività delle Funzioni Fondamentali, parere sul piano 2023 delle loro attività e sui loro budget di spesa.
- Esame del sistema di incentivazione 2023 dei responsabili delle Funzioni Fondamentali.
- Esame del budget del CCR per il 2023.
- Informativa sul modello di governance per i principali rischi.
- Informativa periodica sulle tematiche di sicurezza ICT.
- Relazione periodica della responsabile della funzione di Internal Audit sulla gestione dei reclami.
- Valutazione periodica dell’adeguatezza e dell’efficacia del SCIGR.
- Valutazione periodica dell’adeguatezza dell’assetto organizzativo del Gruppo.
- Valutazione periodica dell’adeguatezza dell’assetto amministrativo- contabile con riferimento alla gestione dei rischi.
- Esame delle modifiche dei poteri in materia di investimenti.
- Informativa dell’Integrated Data Quality per il Dirigente Preposto e la Dichiarazione sulle informazioni Non Finanziarie.
- Parere sul piano delle attività del Dirigente Preposto e sul suo budget di spesa 2023.
- Monitoraggio periodico sui limiti relativi alla Strategic Asset Allocation.
- Esame delle relazioni dei responsabili delle competenti Funzioni Fondamentali sulle politiche di remunerazione (art. 58 del Regolamento IVASS del 3 luglio 2018, n. 38).
- Esame del Regolamento sull’esercizio dell’attività di direzione e coordinamento.
- Informativa sulla revisione e verifica indipendente dei metodi di valutazione delle attività e passività diverse dalle riserve tecniche a livello di Gruppo e di Capogruppo.
- Informativa periodica sul budget degli organici delle Funzioni Fondamentali di Gruppo.
- Informativa sul regime di adempimento collaborativo, sulle attività in materia di Tax Control Framework e sul piano di monitoraggio triennale.
- Informativa periodica sulle metriche di liquidità e monitoraggio dei limiti.
- Monitoraggio periodico dei limiti di concentrazione.
- Informativa periodica sulle metriche di capitale del Risk Appetite Framework.
- Informativa sul rinnovo della politica riassicurativa di Gruppo 2023.
- Esame delle Relazioni sulla sottoscrizione e sulla riassicurazione a livello di Gruppo e di Capogruppo.
- Esame della relazione di audit trimestrale di Gruppo e di Capogruppo.
- Informativa su aggiornamenti organizzativi delle Funzioni Fondamentali.
- Aggiornamento sull’implementazione dell’“Operational and digital risk framework”.
- Aggiornamento sul Climate Change Risk Management Project.
- Informativa sul riconoscimento del Group CEO a titolare effettivo del Gruppo.
- Induction su temi di antiriciclaggio e sanzioni internazionali.
- Informativa sul Sistema Integrato di Data Quality del Gruppo e sulle attività di competenza del DP.
- Informativa periodica di aggiornamento del Dirigente Preposto.
- Revisione del Liquidity Risk Management Plan, del Recovery Plan e del Systemic Risk Management Plan.
- Informativa periodica sugli investimenti nel settore del private equity.
- Informativa del responsabile della funzione Anti Financial Crime.
- Esame modifiche al Codice di Condotta di Gruppo.
Documenti finanziari e contabili, investimenti
- Esame della relazione sulla distribuzione riassicurativa.
- Parere sulle procedure di impairment test, ai sensi del documento congiunto Banca d’Italia/CONSOB/ ISVAP del 3 marzo 2010, n. 4.
- Informativa sui risultati dell’Impairment test del goodwill.
- Valutazione sul corretto utilizzo dei principi contabili e sulla loro omogeneità tra le varie società del Gruppo, ai fini del bilancio consolidato, e valutazione sul corretto utilizzo dei principi contabili ai fini del bilancio della Capogruppo.
- Esame delle Relazioni attuariali sulle riserve tecniche della Capogruppo.
- Analisi attuariale sulla riservazione.
- Informativa sulle Relazioni della Società di Revisione (art. 14 del D.Lgs. 27 gennaio 2010, n. 39, art. 10 del Regolamento (UE) n. 537/2014, art. 102 del D.Lgs. 7 settembre 2005, n. 209, art. 11 del Regolamento (UE) n. 537/2014).
- Esame periodico della reportistica in materia di investimenti.
- Informativa sulla corretta applicazione dei principi contabili ai fini della Relazione Semestrale.